+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Получение денег в банке по исполнительному листу

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Сайт функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Банкиры обнаружили новую схему отмывания денег с помощью исполнительных листов и довели информацию о ней до Центробанка. ЦБ уже попросил банкиров предоставить свои предложения по ликвидации этой схемы, пока она не приобрела серьезные масштабы. По словам банкиров, мошенническая схема связана с реализацией исполнительных листов.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Все отзывы 58 Добавить отзыв.

При поступлении денег на счет банк исполнит имеющиеся в картотеке исполнительные документы

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно. В соответствии с позицией Центрального банка Российской Федерации [3] незамедлительно — значит не позднее рабочего дня, следующего за поступлением таких документов. В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя. Так, в заявлении должны содержаться:. ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина;. В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

При этом незамедлительно приостанавливаются операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию. Важно понимать, что суды, оценивая правомерность приостановления исполнения, требуют подтвердить обоснованность сомнений в достоверности сведений.

В противном случае существует высокий риск присуждения компенсации убытков в пользу взыскателя, если действия или бездействие организации привели к реальной невозможности исполнения судебного акта. Взыскатель направил в банк исполнительный документ вместе с заявлением, которое соответствовало требованиям закона.

Банк приостановил исполнение переданного ему документа, сославшись на положения закона и рекомендации Банка России. После проверки кредитная организация уведомила взыскателя о недостаточности средств на счете должника. При рассмотрении дела выяснилось, что на момент предъявления исполнительного документа денежные средства имелись на счете в достаточном размере. Банк пытался обосновать свои сомнения в подлинности исполнительного листа: указал на то, что на сайте картотеки арбитражных дел отсутствовали сведения о вступлении решения в законную силу, а также информация о серии и номере исполнительного листа.

Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как:. При этом банк не представил доказательства проведения проверки подлинности исполнительного документа. В случае признания действий банка неправомерными финансовые потери для нарушителя могут быть значительными.

В соответствии с частью 2 статьи Также Арбитражный процессуальный кодекс РФ предусматривает возможность наложения судебного штрафа на организацию в случае ее неправомерных действий.

В данном случае штраф может достигать ста тысяч рублей. Дополнительным негативным последствием в виде финансовых потерь для кредитной организации, неправомерно не исполнившей исполнительный документ, является возможность взыскания убытков со стороны взыскателя по документу. Анализ приведенных правовых норм показывает, что банки обязаны незамедлительно исполнять поступающие к ним исполнительные документы и существенно ограничены в выборе оснований для отказа в исполнении предъявленного документа.

В то же время высок риск взыскания убытков со стороны клиента в случае неправомерного списания денежных средств. Например, Арбитражный суд Московского округа по одному из дел [6] признал обоснованным иск клиента к банку о взыскании убытков в виде реального ущерба за списание денежных средств по поддельному исполнительному документу. В ходе рассмотрения дела было установлено, что банк исполнил поддельный исполнительный лист, ограничившись формальной проверкой по внешним визуальным признакам и полноте реквизитов, установленных Законом об исполнительном производстве.

Суд указал на то, что в данной ситуации банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска.

Соответственно, банк должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств. Суды трех инстанций пришли к выводу, что действия, предпринятые банком, не были достаточными для установления подлинности спорного исполнительного документа.

В другом аналогичном деле суды пришли к выводу, что непроведение банком проверочных мероприятий по факту выдачи исполнительного листа и обоснованности предъявления его к исполнению, а также непринятие дополнительных меры защиты смс-информирование, запрос по системе банк-клиент является противоправным поведением ответчика в форме бездействия [7].

Наиболее частыми основаниями для отказа банка являются ошибки, допущенные в предъявляемом взыскателем заявлении или исполнительном документе. Так как закон содержит строго определенные требования, то банк обязан проверить, соответствуют ли заявление или документ таким требованиям. Из обстоятельств дела следует, что организация обратилась в банк с заявлением об исполнении исполнительного документа.

К заявлению была приложена доверенность на представителя. Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что:. Суды пришли к выводу, что действия банка были правомерными, так как закон требует [9] предоставлять сведения о взыскателе и представителе, что сделано не было. Однако истребование кредитными организациями дополнительных документов и сведений, которые не предусмотрены законом, расцениваются судами как неправомерные действия [10].

Также суды признают правомерными действия кредитной организации по возврату исполнительного документа, если в исполнительном документе допущены ошибки и опечатки в ИНН или наименовании сторон спора. В одном из дел суд указал, что исполнительный лист правомерно возвращен взыскателю в связи с неверным указанием ИНН и наименования должника [11].

Суды отклонили доводы взыскателя о том, что банк обязан проводить проверку с целью уточнения содержащихся в исполнительном листе сведений [12]. При этом существует и иная судебная практика, по смыслу которой недопустим формальный подход кредитных организаций к проверке заявления и исполнительного документа. Так, суды, удовлетворяя требования заявителя о признании действий банка незаконными, указали на то, что написание наименования должника — государственного учреждения в сокращенной форме не является основанием для возврата исполнительного листа, поскольку сокращенное наименование общеизвестно, что исключает ошибку при идентификации должника, даже с учетом неверного указания ИНН должника.

Также суды не согласились с доводами банка о том, что отсутствие сведений об ОГРН, месте регистрации взыскателя препятствует исполнению, так как требуемые сведения были указаны в заявлении, а также на оттиске печати [13]. Еще одним основанием для правомерного отказа кредитной организации в принятии исполнительного документа является указание в заявлении реквизитов счета представителя как счета, на который подлежит перечислять денежные средства.

В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве в заявлении могут быть указаны только реквизиты банковского счета взыскателя.

В подавляющем большинстве случаев судебная практика исходит из буквального толкования указанной нормы [14]. Суды приходят к выводу, что из системного толкования норм Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление взысканных денежных средств производится только на счет взыскателя, следовательно, кредитные организации правомерно отказывают в перечислении денежных средств на счет представителей.

Однако и здесь существует иная судебная практика. Анализ судебной практики показывает, что в спорах об исполнении кредитными организациями исполнительных документов высока степень судебного усмотрения, даже в одном арбитражном судебном округе могут быть вынесены противоречащие судебные акты при схожих обстоятельствах. С учетом складывающейся практики должностные лица кредитных организаций не должны подходить к проверке достоверности требований формально.

Для снижения рисков необходима не только визуальная проверка исполнительного листа. Следует также пытаться установить его подлинность на основании информации, полученной как минимум из общедоступных источников, например с официальных сайтов судов, ФНС и прочих государственных органов. Также представляется целесообразным в случае приостановки исполнения фиксировать все действия по проверке достоверности представленных документов для целей защиты интересов организации в потенциальных спорах.

Перечисленные меры позволят снизить потенциальные риски и уменьшить негативные последствия. Аналитика Публикации. Так, в заявлении должны содержаться: реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления; ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина; наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Когда банк вправе задержать исполнение? Не исполнить исполнительный документ кредитная организация может в случаях: когда на счетах должника отсутствуют денежные средства; когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест; в иных случаях, предусмотренных федеральным законом [4]. Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как: размещенное в сети Интернет решение по делу идентично предъявленному исполнительному документу; подлинный исполнительный лист изготовлен с учетом инструкции по делопроизводству в арбитражных судах РФ, содержит сведения о вступлении судебного акта в законную силу; материалы дела не содержат доказательств обращения ответчика в арбитражный суд, выдавший исполнительный лист с запросами о предоставлении сведений какого-либо характера.

Каковы последствия? Что учитывать при проверке исполнительного листа? Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что: доверенность на представителя подписана лицом, которое не указано в качестве единоличного исполнительного органа на официальном сайте ФНС; документы, подтверждающие полномочия подписанта к заявлению не приложены, не подтверждены обществом и данными единого государственного реестра юридических лиц.

Как снизить риск? Связанные услуги. Разрешение споров и арбитраж. Связанные направления. Собственникам компаний Банки и финансы.

Я даю согласие на обработку моих персональных данных. Подать заявку на участие. Банк между двух огней: риски неисполнения и неправомерного исполнения исполнительного документа Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации" Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Соглашение Отправить.

Как получить деньги с застройщика по исполнительному листу через банк

В ходе исполнительного производства может возникнуть ситуация, когда взыскателю потребуется перечисление взыскиваемых в ходе исполнительного производства средств на счет другого лица. Возникает вопрос: реквизиты какого счета должны быть указаны в заявлении взыскателя о возбуждении исполнительного производства? Исполнительный лист может быть направлен в службу судебных приставов. Судебная практика, однако, исходит из того, что денежные средства, взысканные с должника в ходе исполнительного производства, могут быть перечислены не только на счет взыскателя, но и на счет представителя взыскателя по доверенности см.

Есть исполнительный лист — как получить свои деньги

Как известно, судебные тяжбы — дело не из легких. Если речь идет о взыскании неустойки по договору долевого участия с нерадивого застройщика, то хлопоты, к сожалению, не заканчиваются за дверью суда. Одно дело — выиграть суд, другое — получить деньги. В этой статье пойдет речь о том, как получить деньги по исполнительному листу через банк. Мы постараемся рассмотреть каждый этап процесса взыскания задолженности подробно.

Если хоть какие-то из этих сведений или реквизитов отсутствуют допустим, на исполнительном листе не просматривается подпись судь и Постановление ФАС ВВО от Четко сформулируйте в заявлении, какую именно ошибку вы обнаружили.

Все отзывы 58 Добавить отзыв.

На очередность списания денежных средств влияет момент поступления денег на счет, а также момент предъявления в банк платежного поручения. Cписание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Исполнительный документ. К чему готовиться взыскателю, обращаясь в банк

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Лицензия ФСФР от января на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. ООО, один участник — Штат сотрудников укомплектован. ООО, один учредитель - юридическое лицо, уставный капитал оплачен деньгами в размере 10 миллионов рублей.

Что необходимо для того, чтобы банк принял исполнительный документ без возражений и присужденные взыскателю средства поступили к нему без задержек? Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки. В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г. Некоторые суды, например, признают право представителей взыскателя на получение денег, присужденных представляемому лицу, а другие — нет.

Чтобы избежать отказа в выдаче прав по этому основанию, необходимо заранее проверить при помощи порталов ГИБДД или Госуслуги наличие таких штрафов по номеру машины и номеру водительского удостоверения и там же оплатить.

Срок действия водительского удостоверения узнайте в этой статье. Она связана с необходимостью сдачи экзаменов на знание ПДД и водительское умение. Органы ГИБДД с каждым годом усложняют регламент сдачи экзамена, меняются и правила дорожного движения. Если ранее сдача экзамена экстерном, после прохождения самостоятельного обучения была доступна многим, то с 2013 года она отменена. Экзамен придется сдавать на специально оборудованной площадке в ГАИ, отдельные автошколы получили право проведения экзаменов и на собственной площадке.

получение денег по исполнительному листу в банке. Поиск банковского счета – основная проблема на пути к исполнению Ваших требований, ведь.

Да и компенсация очень кстати пришлась. В общем, буду вас рекомендовать при случае.

Как вернуть права после лишения судом. Возврат удостоверения по истечении срока включает несколько стандартных процедур: прохождение медкомиссии с получением справки; сдачу теоретического экзамена в ГИБДД; оплату всех штрафов за нарушения ПДД. Досрочный возврат водительского удостоверения возможен только с помощью опытного адвоката.

Формы получения образования и формы обучения 1. В Российской Федерации образование может быть получено:1) в организациях, осуществляющих образовательную деятельность;2) вне организаций, осуществляющих образовательную деятельность (в форме семейного образования и самообразования).

Каталог специалистов ,Статьи, публикации, обзоры законодательства. Сообщество юристов, блоги, форум. Онлайн ,Онлайн консультация юриста бесплатно и по телефону: На Ваши вопросы отвечают десятки ,этот портал для тех, кому необходима юридическая помощь.

Здесь вы всегда можете ,Обычное время ответа на Вашу письменную заявку при условии нахождения Вами в Москве, МО - 4:19 юридическая консультация онлайн бесплатно юридическая консультация онлайн юридическая консультация онлайн украина юридическая консультация онлайн в израиле юридическая консультация онлайн беларусь юридическая консультация онлайн казахстан юридическая консультация онлайн россия юридическая консультация онлайн бесплатно спб юридическая консультация онлайн бесплатная юридическая консультация онлайн бесплатно москва Загрузка.

Бесплатное консультирование осуществляют высококлассные профессионалы - практикующие адвокаты и юристы. Каждый из наших консультантов имеет высшее юридическое образование и опыт ведения дел различной юридической направленности.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Подаем исполнительный лист в банк и получаем деньги на счет физика
Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. tiehoschige

    Мне довольно сложно судить об уровне вашей компетенции но данную тему вы раскрыли очень глубоко и познавательно

  2. Екатерина

    кароче даж не знаю